制裁检查和制裁名单

制裁和制裁名单是打击金融犯罪的重要防御手段。它们已成为一种流行的政治工具和商业安全防范措施。公司利用制裁检查来避免与受制裁的公司打交道，企业可以避免违规费用，同时保护自己的品牌。

一什么是制裁检查？

制裁检查有助于企业遵守监管要求，包括金融业在内的某些行业必须纳入制裁筛查政策。

尽管组织已经进行了负面媒体筛选和监控评估，但制裁检查对于确保身份验证至关重要。这些检查可确保企业遵守反洗钱 (AML) 和了解你的客户（KYC）的规定。

制裁是对整个国家或更准确地说是对特定个人或组织实施的惩罚性措施。这些保障措施由政府和国际组织制定，旨在识别和防止实体参与非法活动。公布和维护制裁名单也是各国政府的责任。

二什么是制裁名单？

制裁名单被指控从事犯罪行为的公司、国家、民族或个人的记录。制裁名单可用于阻止犯罪行为或推进政治目标。

联合国安理会（UNSC）于 1966 年首次实施制裁。从那时起，我们就利用制裁制度来防止各种问题，包括侵犯人权、全球战争和恐怖主义。

以下是监管机构发布制裁清单的几个例子：

欧盟委员会

加拿大政府

英国财政部

金融资产控制办公室（OFAC）

对被列入制裁名单的个人或组织将受到金融制裁。这些制裁可能包括资产限制或罚款。其他影响包括实施全面旅行禁令，使其无法离开该国。

三制裁检查的挑战

企业及其合规官在进行制裁检查时经常会遇到多种因素的阻碍。理论上，企业的内部团队可以进行人工数据审查并扫描制裁名单。然而，这种形式的制裁核查被认为是无效的，会使组织面临与受制裁组织进行商业交易的风险。

特别是在俄罗斯入侵乌克兰的问题上，制裁名单的复杂性和反复修改构成了保持最新知识的额外障碍。

此外，必须筛查的数据的严重性也可能是巨大的，导致制裁检查程序可能不准确或时间过长。各司法管辖区的监管要求各不相同，使这项工作的复杂性更加复杂。

困难可能会以假阳性、假阴性或重复结果的形式出现；因此，必须确保对受制裁实体进行精确的身份验证，同时减少多余的通知。