一 什么是政治公众人物？
PEP：Politically Exposed Persons，政治公众人物，是指那些拥有权力和影响力而更有可能从事腐败或反洗钱活动的人。根据反洗钱金融行动特别工作组的定义，政治公众人物是指那些目前或曾经担任重要权力职位的人。他们的显赫地位使他们容易从事非法活动或其他违法行为。
尽管不同国家对 PEP 的定义略有不同，但许多国家的 PEP 法规都是以反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 于 2003 年制定的标准为基础的。
常见的 PEP 包括政府首脑、高级政客和其他公职人员，与这些人有关联的人，如他们的家人和亲密伙伴，也可能被视为 PEP。
然而，并非所有的PEP都一定会从事欺诈活动，他们的职位只是为他们提供了滥用公职谋取私利并通过金融系统清洗所得的机会。公司必须对 PEP 进行检查，重点关注与高风险人员职位相关的危险，而不是假定他们直接参与了任何犯罪活动。
二 什么是 PEP 检查？
PEP 检查是一种反洗钱（AML）筛查，旨在确定某人是否是政治公众人物。在筛查过程中，个人姓名将与一个或多个政治人物数据库进行交叉核对。
PEP 检查通常在个人开立账户时的初始 KYC 流程中进行。可以定期或持续进行，这一概念称为永久KYC。
如果筛查结果显示匹配或部分匹配，则可能会标记该个人以进行强化尽职调查，以更准确地衡量该个人的洗钱风险，并确定是否应允许其开设和维持账户。在部分匹配或可能匹配的情况下，用户还可能会要求用户提供更多信息以动态评估风险。
三 PEP 的类型
公职人员
公职人员之所以被视为 PEP，是因为他们有能力影响公共政策，但同时又有可能参与贿赂、敲诈勒索和挪用公款等严重金融犯罪。
这类人员包括国家元首、高级政界人士、高级法官、机构负责人和高级军官等政府官员。还包括国有企业和政府间机构中担任领导或高级职务的个人。
家庭成员和关系密切者
政治公众人物的家庭成员和关系密切者也被视为政治公众人物。他们的关系意味着他们有可能接触和滥用政治公众人物的权力。
配偶或伴侣、子女及其配偶、父母以及任何在个人或职业上与政治人物关系密切的人都属于这一定义的范围。
国内与国外政治人物
2012年，金融行动特别工作组发布了一套新的建议，并对其定义进行了修订，将上述各类人员分为国内和外国政治公众人物。
国内政治人物：在本国担任或曾经担任重要公职或职位的人士。
外国政治人物 ：在外国或代表外国担任或曾经担任重要公职或职位的人士。
一般而言，外国政治人物被认为具有较高的洗钱风险，因为进行政治人物检查的金融机构可能不太熟悉外国政治人物原籍国的政治情况。这种不熟悉意味着该机构可能不知道该政治人物的地位和影响力。因此，外国政治人物通常需要接受更高级别的审查。
四 如何确定一个人是否是政治公众人物？
目前还没有全球性的监管机构或全面的政治人物名单，各国对政治人物的定义和标准也不尽相同。政治公众人物的身份并不是一成不变的，它会随着个人退休或转任新职务或组织而发生变化。
因此，并不存在一个包含所有政治公众人物的数据库或名单，单个名单由政府和第三方供应商维护，检查个人的政治人物身份通常需要检查多个数据库。
每家企业都必须了解其所在地区适用的 PEP 定义和法规，并利用这些知识实施必要的措施。在确定是否以及如何与 PEP 合作时，需考虑公司的行业、风险承受能力和地理位置、客户可以采取的行动以及任何其他相关因素。
转载请注明：跨境电商amazon,shopify,ebay,wish,lazada,虾皮,alibaba,速卖通跨境电商行业信息 » Politically Exposed Persons：政治公众人物