摩根大通因不当行为被新加坡金融管理局罚款

新加坡金融管理局 ( MAS )因客户经理的不当行为对美国摩根大通处以 240 万新加坡元（179 万美元）的罚款。

据新加坡金融管理局称，在 24 起涉及场外债券交易的案件中，客户经理向客户提供了不准确或不完整的信息。在这些案件中，客户支付的利差超过了预先商定的利率。

新加坡金融管理局表示，摩根大通缺乏足够的流程和控制措施来确保其客户经理遵守与客户商定的条款。这些监督缺陷导致了不当行为的发生。新加坡金融管理局在调查后确认，摩根大通承认了其监督失误的责任，并全额支付了民事罚款。

作为回应，该银行向受影响客户退还了多收的费用，并加强了定价框架和内部控制机制，以防止将来发生类似事件。新加坡金融管理局强调，它还在审查涉及不当行为的个别客户经理的行为，并表示可能在个人层面采取进一步行动。

制定合规框架

摩根大通在另一份声明中对此事得到解决表示满意，并强调受影响的交易仅占其相关期间整体交易活动的一小部分。该银行强调，截至 2020 年，它已完成对内部控制的全面审查，并更新了其监控、定价透明度和合规框架。摩根大通指出，这些措施旨在加强其治理流程并符合监管期望。

新加坡金融管理局继续严格审查金融机构在管理和透明度方面的失误，特别是在关系到客户信任和公平交易的领域。此案凸显了监管机构的重点是让机构承担维持健全内部控制的责任。