纽约州金融服务管理局（DFS）于7月9日发布新闻稿称，六家州监管机构已与跨境汇款公司 Wise US 达成一项总额为 420 万美元（约合人民币3亿元）的和解协议。
该协议解决了监管机构关于 Wise US 在《银行保密法》、反洗钱（AML）及打击资助恐怖主义（CFT）合规项目方面存在不足的指控。
总部位于纽约的 Wise US 是英国公司 Wise PLC 的子公司。该公司已与来自加利福尼亚州、马萨诸塞州、明尼苏达州、内布拉斯加州、纽约州和德克萨斯州的监管机构签署了这项多州联合和解协议。
根据新闻稿，除了支付罚款外，Wise US 还需：整改其反洗钱/打击资助恐怖主义（AML/CFT）项目中的缺陷；
聘请独立第三方机构核验其已完成同意令中指定的纠正措施；
并在未来两年内，向监管机构提交季度书面进度报告。
纽约州金融服务管理局局长 Adrienne A. Harris 在新闻稿中表示，各州监管机构的协作旨在确保“一个公平、透明且具有韧性的金融体系，以保护消费者并促进全美范围内的创新”。她强调：“通过与各州重要伙伴的合作，我们将继续确保汇款机构遵守严格的监管标准，以保护消费者并维护金融体系的完整性。” Wise公司回应 支付行业媒体 PYMNTS 联系到 Wise 公司后，一位发言人通过电子邮件声明回应称，公司“非常严肃地承担着为客户提供安全可靠服务的责任”。 声明指出：“在2022年7月至2023年9月期间，多州货币服务商联合审查工作组（MMET）对 Wise US 公司进行了例行审查。Wise 全力配合监管机构落实相关规定。在我们致力于打造最佳全球资金管理和转移服务的过程中，我们持续在合规与风控体系上投入大量资源，以确保为客户提供安全、可靠且流畅的使用体验。” 另一起独立案件 值得注意的是，在另一起独立案件中，Wise 公司与美国消费者金融保护局（CFPB）已于今年1月达成协议，解决了该监管机构关于 Wise 广告收费不实及未能提供消费者披露信息的指控。 当时 PYMNTS 联系 Wise 公司时，其通过电子邮件声明表示“强烈反对”CFPB 对该司行为的描述，但本着诚意与监管机构合作以了结此事。
转载请注明：跨境电商amazon,shopify,ebay,wish,lazada,虾皮,alibaba,速卖通跨境电商行业信息 » Wise就各州关于反洗钱/反恐怖融资项目不足的指控达成和解