制裁检查和制裁名单
制裁和制裁名单是打击金融犯罪的重要防御手段。它们已成为一种流行的政治工具和商业安全防范措施。公司利用制裁检查来避免与受制裁的公司打交道，企业可以避免违规费用，同时保护自己的品牌。 一 什么是制裁检查？ 制裁检查有助于企业遵守监管...
2024年12月的内容
Politically Exposed Persons：政治公众人物
一 什么是政治公众人物？ PEP：Politically Exposed Persons，政治公众人物，是指那些拥有权力和影响力而更有可能从事腐败或反洗钱活动的人。根据反洗钱金融行动特别工作组的定义，政治公众人物是指那些目前或曾经担任...
欧洲和美国将在2024年拯救IPO
与2023年相比，全球 IPO 数量有所下降，交易额也有所下降。中国市场的下滑非常显著，安永将此归因于亚洲的去全球化趋势。 2024 年对于全球 IPO 来说并不是一个好年头。全球首次公开募股 (IPO) 数量较上年下降 10%，至 ...
新西兰降低信用卡支付的商户服务费
新西兰商业委员会发布了一项决议草案，旨在降低新西兰企业接受 Visa 和万事达卡付款所支付的费用。 7 月份，委员会披露，消费者每年使用 Visa 和 Mastercard 产品花费约 950 亿美元。新西兰企业为向客户提供这些支付方...
第一资本银行：特拉华州批准收购交易接近完成
第一资本银行周四（12月19日）表示，其先前宣布的对Discover Financial Services的收购已获得特拉华州银行专员办公室的批准，该收购交易已向完成迈进了一步。 该银行在周四的新闻稿中表示，于周三（12月18日）获得...
Chime申请首次公开募股
据彭博社援引消息人士称，数字优先移动银行 Chime Financial 已申请 IPO。 总部位于旧金山的 Chime 通过一款应用为用户提供类似银行的服务，包括支票、高收益储蓄账户和工资获取。 据报道，Chime 已聘请摩根...
汇丰将缩减墨西哥、马来西亚和印度尼西亚的零售银行业务
汇丰银行正考虑缩减其在墨西哥、马来西亚、印度尼西亚和其他一些国家的零售银行业务。 英国《金融时报》周四（12 月 12 日）援引未透露姓名的消息人士的话称，该银行正考虑只关注这些市场的富裕客户，以削减成本并专注于其核心市场，即英国和香...
Klarna因反洗钱缺陷被罚款5000万美元
Klarna因反洗钱保护措施存在缺陷在瑞典被罚款 5000 万美元。 瑞典金融监管局（FI）周三（12 月 11 日）宣布，对这家瑞典支付公司在 2021 年 4 月至 2022 年 3 月底期间遵守反洗钱 (AML) 法规的情况进行...
强势回归！香港重回IPO排名前五
今年下半年表现强劲，推动香港成为 2024 年首次公开募股筹资额排名前五的金融中心。 根据毕马威报告，香港在 2024 年成为全球第四大首次公开募股 (IPO) 市场。63 笔交易筹集资金 829 亿港元（108 亿美元），较 202...
MercadoLibre和Nubank在拉美数字银行竞争中愈发激进
谁将成为拉丁美洲主导的数字银行力量，MercadoLibre还是Nubank？彭博新闻社于周二（12 月 10 日）在一份报告中提出了这个问题，该报告指出，扎根于电子商务领域的 MercadoLibre 正越来越多地寻求与 Nubank 占...